F端率先发力 兴业银行打造特色开放银行

时间:2019-10-27 来源:www.royal-astro.com

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10月17日,第235届银行业例行记者会在北京举行。兴业银行副行长孙洪鹏介绍了“以技术推动兴业银行战略转型,打造特色开放银行”的主题,除了兴业银行开放银行差异化的实践和有效性外,兴业银行总经理付晓阳兴业银行信息技术部和兴业数字金融服务有限公司总裁陈浩参加了会议。

工业银行会议站点

主持人王伟

兴业银行副行长孙洪鹏

兴业银行信息技术部总经理付晓阳

兴业数字金融服务有限公司总裁陈宇

英国和欧洲联盟首先提出的开放银行概念现已成为世界银行业发展的新趋势。开放式银行通过应用程序编程接口(API)将银行的信息系统与合作伙伴的信息系统相连,从而使银行和合作伙伴形成一个基于信息系统的共享双赢业务平台,共同的客户在生产和生活中享受无障碍,无界限的便捷金融服务。兴业银行较早开设了银行。 2017年,在``科技繁荣''战略的指导下,提出了``安全银行,流程银行,开放银行,智能银行''四大银行建设目标,发挥了科技子公司兴业的优势。金津市场化机制的开放为开放银行探索提供了途径。兴业银行借鉴欧美先进同行的经验,以扎实的内部安全基础,统一的数据和技术标准为开放银行建设的基础和前提,实现了多牌照基础数据标准的统一和互联。综合金融集团。施工打下坚实的基础。

2017年,该行在兴业数字金融云的基础上成立了一家开放银行。经过一年多的发展,初步形成了功能齐全,性能优良,安全可靠的开放银行技术平台,建立了“场景驱动”的“技术赋权,开放共赢”的开放平台运营模式。 ”。截至2019年9月,兴业银行的开放平台提供9个类别的128个API接口,涵盖用户,账户,消息,支付,安全,社交,财务管理,检索,感知等领域,覆盖了220万零售客户。农户日均交易量超过10亿元,引进客户30万余户。

根据自身的资源end赋,将充分利用当地先发优势,全面深化科学技术体系和机制的改革,激发创新活力,建立“连接一切”的能力,赋予“ 1234“战略体系.兴业银行开发了差异化的开放银行发展之路。

F端是第一个建立“连接一切”功能的人。

当前的Internet主战场正从“到C”向“到B”转移,并且工业Internet时代已经开始。兴业银行长期以来一直专注于工业互联网服务的“主要渠道”,并在泛B端(尤其是F端服务)方面处于领先地位,并在工业和商业领域形成了相对广泛的“护城河”。金融市场。

早在2007年,兴业银行就率先推出了与开放银行相同的白银和白银平台,并标准化了向中小型银行出口技术和产品服务的访问模型,形成了“联合银行建设,共享,共享和共赢赢得综合金融服务平台。目前,“银银平台”与2,018家机构客户合作,为358家中小商业银行提供信息系统建设服务,通过“机构投资交易平台”向1,395家金融机构提供投资交易服务。农村地区的机构。达成财务寄售业务合作;在银白银平台理财平台升级的基础上,一站式理财平台“钱达点胶机”注册用户已突破1420万,理财产品累计销售额近3000亿元,开放银行生态日趋完善。

“我们始终相信,该行业不是供您生存和死亡的'零和游戏,而是相辅相成,合作与共生,共同繁荣中国金融市场,并共同提供更多多样性为实体经济提供优质的金融服务。”孙雄鹏说。

近年来,开放银行技术已成为兴业银行开放同行和金融市场的“工具”。一方面,它帮助该银行继续深化了中小型银行,并加强了与2,000多家合作银行的合作。另一方面,通过“非银行基金管理云平台”,它不断扩大了点对点合作“朋友圈”,该圈现在已覆盖证券领域。保险,信托,金融公司和其他行业的440多家非银行金融机构已成为许多非银行金融机构之间合作的首选平台。

在此基础上,该银行致力于建立开放式银行“三云” “交易云”,“资本云”和“财富云”,为金融机构提供广泛的销售渠道和企业客户。融资形成的金融资产提供投资,交易和流通平台,为个人客户提供丰富多样的理财产品,使三四线城市和农村偏远地区享有同等的现代金融服务,使金融服务更加温和。 -自由。更具包容性。

如今,兴业银行的同业和金融市场业务已从单一业务类别和业务发展为独特的开放式银行平台业务模式,有效地推动了公司和零售业务的发展,赋予银行“ 1234”的权能。成为建设“收支,投资,交易导向”三种类型的银行,建立“商业+投资银行”管理体系的重要平台和有效载体。

FGBC互连以创建开放的集成授权生态系统

基于F领先的优势,兴业银行进一步将其复制到政府(即G端)和企业(即B端),并不断促进GBC领域的扩展和生态互连,并通过互连和互操作性提供金融服务。触及“千家万户”的C端,它形成了FGBC协同和整合的开放生态。

G端,深化互联互通,加强与政府机构和事业单位的互联互通和数据共享,积极开展社会保障机构,住房公积金,关税等各个领域的服务嵌入。同时,我们将着眼于民生服务的痛点,逐步在医疗,政府,旅游,交通,教育,社区等行业推广智慧城市现场服务的新模式,继续建设“智慧城市”。城市”服务平台,并以一小步提高效率来开启智慧生活。大步。截至2019年9月,“智慧城市”平台已与575家医院,443家旅游景点和1,445家运输公司紧密相连,累计服务超过1亿消费者。

B端,继续扩大领先优势并开放B2B2C价值链。在汽车金融领域,基于开放银行概念的汽车金融生命周期金融服务平台“兴车融”推出,提供了一套标准的外部服务接口,将金融服务嵌入到客户交易中。目前,“兴车融”平台的融资额为2147亿元。在物流领域,依托兴业数码有限公司,为物流和财务场景下的整车物流供应链的物流和供应链启动了“链金事业部”。短短一年内,公司驾驶员已达6.2万多人,微运输企业突破4000家,完成提单超过112万件,金额超过45亿元,月复合增长率为28.88% 。

C端,推动“网络项目”的建设。兴业银行致力于打造一个移动生活平台“ Good Development” APP。通过“织网”项目,与餐饮,娱乐等商户进行了深入的合作,充分融入了餐饮,餐饮,娱乐,购物,音乐等消费者消费场景。提供,接收,交付和安装栩栩如生的消费场景,并构建具有多个双赢局面的闭环Internet生态系统。目前,合作商家近8万家,注册用户超过970万。

为了集成FGB服务功能并受益于更多C用户,今年7月,兴业银行开发了新版本的移动银行应用程序,该应用程序嵌入了“多种金融”领域,并在内部引入了生态环境下,客户数量超过3000万,月用户(MAU)与上一条相比增加了22%。

全面深化改革,重塑科技体制机制的新优势

开放式银行代表着银行的未来,是银行进行数字化转型的唯一途径。这不仅是产品和技术的转变,而且是银行体系和机制的转变,包括对前中后台的全面改革。

为推动科技与业务深度融合,强化科技赋能,兴业银行目前正深化推进新一轮科技体制机制改革,在组织架构、体制机制、资源投入等方面大刀阔斧,构建体制机制新优势。孙雄鹏副行长在发布会上介绍,此轮改革主要包括三个方面:一是研发体制公司化,将总行科技研发力量打包注入兴业数金公司,持续提高科技人员占比,并对标先进科技公司管理模式,建立市场化考核和用人机制,激发科技创新活力;二是融合模式多样化,在总行层面建立业务科技联合开发工作机制,推进业务与科技的深度融合,建立“集中分布”式研发管理体系,在部分重点区域组建研发团队,提高科技对业务需求的响应效率和服务能力;三是创新管理专业化,在总行设立数字化转型办公室,统筹推进数字化转型战略制定和实施。兴业银行还设立金融科技创新基金,专项支持大数据分析、云计算、人工智能等新兴技术研发应用。

“金融科技的核心是技术、本质是金融、最终目的是服务客户,提升客户体验,让客户满意是我们深化改革的终极目标。”通过本轮改革,兴业银行希望突破银行体制的传统思维束缚,最大限度释放科技创新活力,增强核心竞争力。同时,将科技全面融入全集团、全员和全流程,在其擅长的同业和金融市场业务领域形成并保持科技先发优势,在传统商行科技领域固本强基实现赶超,驱动业务发展的“第二曲线”,赋能集团“1234”战略落地,科技兴行实现更高质量发展。

(责任编辑:马 )

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